เตรียมความพร้อมให้ธุรกิจ เมื่อคนสำคัญเผชิญเหตุไม่คาดคิด
ธุรกิจอาจพึ่งพาเจ้าของ ผู้บริหาร หรือบุคลากรบางคนเป็นพิเศษ การวางแผนความคุ้มครองจึงควรเริ่มจากการเข้าใจผลกระทบหากบุคคลนั้นไม่สามารถทำหน้าที่ได้ BKT Wealth เปิดพื้นที่ให้คุณสอบถามเรื่องความคุ้มครองและประกันบุคคลสำคัญ เพื่อเตรียมข้อมูลก่อนพิจารณาผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้อง
เริ่มจากความเสี่ยงและภาระที่ธุรกิจต้องรองรับ แล้วค่อยพิจารณาความคุ้มครองที่เหมาะสม
ขอบเขตงาน ค่าบริการ และเงื่อนไขจะตกลงตามความต้องการและข้อมูลของแต่ละธุรกิจ
บริการที่เหมาะกับโจทย์ของคุณ
ประเด็นที่ควรพิจารณา
- บุคคลใดมีบทบาทสำคัญต่อรายได้ การบริหาร หรือความสัมพันธ์กับลูกค้า
- หากขาดบุคคลนั้น ธุรกิจจะมีภาระค่าใช้จ่ายหรือความต้องการเงินทุนอย่างไร
- มีความคุ้มครองเดิมอะไรอยู่แล้ว และมีประเด็นใดที่ต้องตรวจเพิ่มเติม
- งบประมาณและความสามารถในการชำระเบี้ยสอดคล้องกับแผนการเงินของกิจการหรือไม่
- ใครเป็นผู้เอาประกัน ผู้ชำระเบี้ย และผู้รับประโยชน์ตามโครงสร้างที่พิจารณา
เหมาะกับใคร
เจ้าของกิจการ ผู้บริหาร และธุรกิจที่ต้องการทำความเข้าใจความเสี่ยงจากการพึ่งพาบุคคลสำคัญ รวมถึงผู้ที่ต้องการตรวจรายละเอียดความคุ้มครองก่อนตัดสินใจ
เริ่มต้นอย่างไร
แจ้งประเภทธุรกิจ บทบาทของบุคคลที่ต้องการพิจารณาความคุ้มครอง และเป้าหมายเบื้องต้น โดยยังไม่ต้องส่งข้อมูลสุขภาพหรือเอกสารส่วนตัวผ่านแบบฟอร์มทั่วไป รายละเอียดผลิตภัณฑ์ ผู้เสนอขาย และเงื่อนไขที่ใช้จริงต้องตรวจสอบก่อนดำเนินการต่อ
คำถามที่พบบ่อย
ประกันบุคคลสำคัญคืออะไร?
เป็นแนวทางใช้ประกันภัยเพื่อรองรับผลกระทบทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับบุคคลสำคัญของกิจการ ความคุ้มครองจริงขึ้นอยู่กับแบบประกัน โครงสร้างผู้เกี่ยวข้อง และเงื่อนไขกรมธรรม์ จึงต้องพิจารณาเป็นรายกรณี
เบี้ยประกันนำมาเป็นค่าใช้จ่ายหรือลดหย่อนภาษีได้เสมอหรือไม่?
ไม่ควรสรุปเช่นนั้น การปฏิบัติทางบัญชีและภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริง โครงสร้างสัญญา ผู้เกี่ยวข้อง และกฎหมายที่ใช้ในขณะนั้น ควรตรวจรายละเอียดเฉพาะกรณีก่อนใช้สิทธิ
กรอกฟอร์มแล้วถือว่าซื้อประกันหรือได้รับความคุ้มครองหรือยัง?
ยังไม่ถือว่าซื้อประกันหรือเริ่มความคุ้มครอง แบบฟอร์มนี้ใช้สำหรับติดต่อกลับเท่านั้น การสมัคร การพิจารณารับประกัน และวันเริ่มความคุ้มครองเป็นไปตามขั้นตอนและเงื่อนไขของผู้รับประกันภัย
ควรตรวจอะไรบ้างก่อนตัดสินใจ?
ตรวจชื่อและใบอนุญาตของผู้เสนอขาย บริษัทผู้รับประกันภัย ความคุ้มครอง ข้อยกเว้น ระยะเวลาชำระเบี้ย ผลของการหยุดชำระ และเงื่อนไขอื่นในเอกสารผลิตภัณฑ์ ตรวจสอบทะเบียนใบอนุญาตได้ผ่านบริการออนไลน์ของสำนักงาน คปภ.
ข้อมูลก่อนตัดสินใจ
การพิจารณาผลิตภัณฑ์
การวางแผนความคุ้มครองควรเริ่มจากวัตถุประสงค์ ความเสี่ยงที่ต้องการรองรับ ความคุ้มครองเดิม และภาระค่าใช้จ่ายที่รับได้ ข้อมูลทั่วไปบนเว็บไซต์ไม่เพียงพอที่จะสรุปว่าผลิตภัณฑ์ใดเหมาะกับบุคคลหรือกิจการใด
รายละเอียดผลประโยชน์ ความคุ้มครอง ข้อยกเว้น ระยะเวลาชำระเบี้ย ระยะเวลาคุ้มครอง และมูลค่าเวนคืนถ้ามี ให้ยึดตามเอกสารผลิตภัณฑ์และกรมธรรม์ที่เกี่ยวข้อง การพิจารณารับประกันเป็นหน้าที่ของบริษัทผู้รับประกันภัยตามหลักเกณฑ์ของบริษัทนั้น
การปฏิบัติทางบัญชีและภาษี
การบันทึกบัญชี การหักค่าใช้จ่าย หรือสิทธิประโยชน์ภาษีของประกันที่เกี่ยวข้องกับกิจการ ขึ้นอยู่กับรูปแบบสัญญา ผู้เอาประกัน ผู้ชำระเบี้ย ผู้รับประโยชน์ และข้อเท็จจริงอื่นที่เกี่ยวข้อง ไม่ควรใช้ข้อมูลทั่วไปบนเว็บไซต์ยืนยันสิทธิของตนเองโดยไม่ตรวจสอบรายละเอียด
ข้อมูลส่วนบุคคล
แบบฟอร์มบนเว็บไซต์ใช้เพื่อสอบถามและติดต่อกลับ กรุณาอย่าส่งข้อมูลสุขภาพ สำเนาบัตรประชาชน หรือเอกสารการเงินส่วนตัวผ่านช่องข้อความทั่วไป หากขั้นตอนต่อไปจำเป็นต้องใช้ข้อมูลดังกล่าว ต้องมีการแจ้งวัตถุประสงค์ ฐานการใช้ข้อมูล และช่องทางรับส่งที่เหมาะสมก่อน
ขอรับคำปรึกษา
เล่าเรื่องที่อยากปรึกษา แล้วทีมของเราจะติดต่อกลับในเวลาทำการ
ข้อมูลบนหน้านี้ใช้เพื่อให้ความรู้และประกอบการสอบถามเบื้องต้น ไม่ใช่ข้อเสนอรับประกันภัยหรือคำแนะนำการลงทุนเฉพาะบุคคล การกรอกแบบฟอร์มไม่ทำให้เกิดสัญญาหรือความคุ้มครอง ก่อนตัดสินใจ ผู้สนใจควรตรวจสอบผู้เสนอขายและใบอนุญาต ศึกษาความคุ้มครอง ข้อยกเว้น ภาระเบี้ยประกัน และเงื่อนไขกรมธรรม์ รวมถึงพิจารณาความเหมาะสมกับความต้องการและความสามารถในการชำระเบี้ยของตนเอง สิทธิประโยชน์ทางภาษีขึ้นอยู่กับข้อเท็จจริงและหลักเกณฑ์ที่ใช้ในแต่ละกรณี
กรุณาอย่าส่งข้อมูลสุขภาพ สำเนาบัตรประชาชน หรือเอกสารการเงินส่วนตัวผ่านแบบฟอร์มนี้